Sparkassen-Finanzkonzept für Gewerbekunden

Der Bereich der gewerblichen Kunden reicht vom Handwerker mit einer Wohnbaufinanzierung bis hin zu den klassischen Mittelständischen Unternehmen mit mehreren Beschäftigten und Umsätzen bis in den siebenstelligen Bereich. Diese Bandbreite stellt entsprechende Heraus-forderungen an eine optimale Beratung dieser Unternehmen.

Die Grundlage im Unternehmen bildet die Liquidität. Damit die Liquidität nicht gefährdet wird, gilt es, sich mit den betrieblichen Risiken  auseinanderzusetzen. Liquidität und Risikomanagement sind die Grundlage für Investitionen, die Werte im Unternehmen schaffen, die dann letztendlich in der  Nachfolgeregelung in Kapital zur Altersvorsorge umgewandelt werden.

Der Beratungsprozess wird heute digital geführt und ermöglicht eine fallabschließende Beratung direkt im Gespräch mit dem Kunden inkl. Gesprächsdokumentation, Folgeterminvereinbarung und Sicherstellung der Nachhaltigkeit der festgestellten Gesprächsthemen. Das Gespräch kann im Büro des Beraters, beim Kunden vor Ort oder online via screen sharing geführt werden. Diese neuen Kommunikationswege erfordern ein spezielles Training, da nun zu den inhaltlichen Themen aus der Beratung auch die digitalen Anforderungen des neuen Gesprächsprozesses kommen.